2025年开年，两家谱付机构均吃“双罚”罚单。

　　具体看，1月12日，据中国东谈主民银行广东省分行公示的行政处罚信息，易联支付有限公司（以下简称“易联支付”）因违背反洗钱业务管制规章被处罚金90万元。同期，时任易联支付董事长兼总司理谭威强一并被罚3万元。

　　1月3日，中国东谈主民银行北京市分行行政处罚信息公示表涌现，北京海科融通支付工作有限公司（以下简称“海科融通支付”）因未按照规章实施客户身份识别义务，未按规章报送大额来往敷陈或然可疑来往敷陈，被罚金186.57万元。时任海科融通支付总司理孟立新对上述当作负有平直包袱，被罚金9.53万元。

　　两家谱付机构均非初次领罚单

　　据了解，易联支付诞生于2005年，2011年获东谈主民银行《支付业务许可证》，首先获准开展预支卡刊行与受理（广东）以及迁移电话支付业务。跟着支付业务类型再行辩认，易联支付业务类型变更为“储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类（广东省）”，执照有用期至2026年底。

　　易联支付官网先容，该公司通过与银联、各大银行等金融机构合营，构建“易联支付payeco”金融支付工作平台，主交易务包括企业收付、跨境支付结算、支付账户工作等。

　　南王人·湾财社记者发现，本次并非易联支付初次“吃”大额罚单，自2021年起，易联支付共吃三张罚单，共计被罚912万元。

　　具体看，2023年因违背商户管制规章、违背支付账户管制规章，该公司被告诫，充公坐法所得130.24万元，并处罚金565万元，罚没款共计695.24万元。同期，时任易联支付董事长谭威强、董事长助理林东潮、高等销售司理胡孝儒分别被罚50万元、7万元和7万元。

　　再往前追想，2021年7月，易联支付因未按照规章实施客户身份识别义务，未按规章报送可疑来往敷陈被罚没257万元。时任易联支付董事长兼总司理的谭威强，因对易联支付的坐法当作平直清楚，被处9.5万元罚金。

　　值得顺心的是，此前有音问称，快手将收购易联支付以此障碍取得支付执照，不外于今，易联支付推动仍未发生变更。

　　再看本次领罚单的另一家谱付机构——海科融通支付。据其官网先容，海科融通支付诞生于2001年4月，是北京翠微大厦股份有限公司（股票代码:603123）旗下控股子公司。公司注册成本达2.558亿元，面向中小微商户、为行业提供齐全支付处分决策及轮廓金融工作。海科融通执有中国东谈主民银行颁发的宇宙范围内银行卡收单业务类型《支付业务许可证》，领有宇宙范围内筹办第三方支付业务的从业禀赋。

　　除本次被处罚外，海科融通支付山西分公司还曾于2024年1月，因违背来往信息处理关系管制规章，未按规章保存客户身份府上和来往记载，被罚金47.3万元。同期，时任海科融通山西分公司运营专员赵某对公司未按规章保存客户身份府上和来往记载负有包袱，被罚金4.2万元；时任海科融通山西分公司副总司理付某对公司未按规章保存客户身份府上和来往记载负有包袱，被罚金4.2万元。

　　反洗钱仍为央行2025使命要点

　　从本次罚单坐法当作来看，反洗钱合规性成为要点顺心对象。一直以来，反洗钱不力成为支付机构违法的“重灾地”。

　　据了解，支付机构在反洗钱使命中上演着首要扮装。说明《中华东谈主民共和国反洗钱法》，支付机构被明确要务实施反洗钱义务，包括客户尽责探听、客户身份府上和来往记载保存、大额来往和可疑来往敷陈等。具体来说，支付机构需要拓荒健全里面放荡轨制，确保来往的透明度和可追想性，实时发现并敷陈可疑来往，看重洗钱当作。

　　值得细心的是，频年来，不少支付机构因反洗钱违法遭到东谈主民银行重罚。2024年5月，浙江航天电子（600879）信息产业有限公司（现已获批改名为浙江信航支付有限公司）因8项业务坐法，被东谈主民银行给予告诫，并充公坐法所得1596.31万元，罚金2825.31万元，共计罚没金额达到4421.62万元。其中，该公司的违法当作主要包括未能实施客户身份识别义务、保存客户身份府上和来往记载以及未按规章报送可疑来往敷陈，并与身份不解的客户进行来往或为客户开立匿名账户、化名账户等。

　　2023年12月，上海汇付支付有限公司因违背机构管制、商户管制、计帐管制、账户管制规章，以及未按规章实施客户身份识别义务、未按规章保存客户身份府上和来往记载、未按规章报送大额来往敷陈或然可疑来往敷陈、与身份不解的客户进行来往、违背金融营销宣传管制等九项规章，被东谈主民银行告诫，充公坐法所得91.5万元，并处罚金3172.37万元，共计罚没金额跳跃3263万元。时任汇付支付团聚支付业务清楚东谈主钟某波，被东谈主民银行告诫，并罚金10万元；时任汇付支付总裁穆某洁，被罚金11.5万元。

　　博通筹备首席分析师王蓬博分析称：“部分支付机构仍莫得充分意志到反洗钱使命的首要性，莫得拓荒健全的反洗钱合规管制体系，包括客户身份识别、客户身份府上和来往记载保存、大额来往和可疑来往敷陈等圭臬。同期，在阛阓竞争浓烈的布景下，现时也有部分支付机构为了获取更多的阛阓份额和利润，进而松开反洗钱监管条目。”

　　南王人·湾财社记者梳理央行及东谈主民银行各分行2025年使命会议要点发现，“反洗钱”仍为下一阶段的要点。如：1月4日，2025年中国东谈主民银期骗命会议上建议：塌实作念好经济金融连系、金融业轮廓统计、货币刊行、数字东谈主民币研发、司理国库、反洗钱国外评估等各项使命。

　　1月14日，中国东谈主民银行北京市分行提到执续强化反洗钱监管；1月13日，中国东谈主民银行重庆市分行建议切实加强货币、征信、反洗钱、支付等规模监管；1月8日开云体育，中国东谈主民银行上海总部在2025使命会议中强调，执续推动打击治理洗钱坐法罪人，作念好反洗钱国外互评估迎评使命等。